Calculadora de ações

O que é uma calculadora de ações?

Uma calculadora de ações é uma ferramenta tudo em um que determina o seu lucro e ROI numa compra e venda, o seu novo custo médio depois de mediar para baixo, e quantas ações comprar para um determinado risco. Reúne três cálculos relacionados sobre ações numa só ferramenta, organizados em três separadores. O separador Lucro / ROI devolve o lucro ou prejuízo, o ROI e o ponto de equilíbrio numa operação concluída ou planeada. O separador Average down devolve o seu novo custo médio ponderado depois de acrescentar ações a uma posição que já detém. O separador Tamanho da posição devolve o número de ações a comprar para que uma operação arrisque apenas o montante que definir.

Cada separador responde a uma pergunta diferente sobre uma posição em ações: o que uma compra e venda rende, o que uma segunda compra faz ao seu custo médio, e quão grande uma posição o seu orçamento de risco permite. Todos os valores são calculados a partir dos preços, número de ações e detalhes de conta que introduz, sem necessitar de um preço de mercado em tempo real, pelo que a ferramenta é uma conta rápida, e não um feed de dados.

Porque é importante a calculadora de ações para investir?

A calculadora de ações é importante para investir porque transforma um preço de ação, uma cost basis e um orçamento de risco em números concretos antes de comprar, mediar para baixo ou comprometer o capital, que é do que uma decisão de compra ou de dimensionamento realmente depende. Comprar com base num número redondo de dólares ou num pressentimento esconde os números que importam: o custo de não os medir primeiro é uma operação cujo retorno real nunca verificou, um average down que discretamente duplicou a sua exposição, ou uma posição muito maior do que a perda que pode suportar. Conhecer o seu lucro e ROI, o seu novo custo médio e o número de ações que o seu risco permite é o que separa uma posição que mediu de uma que apenas presumiu.

Os investidores recorrem a estes valores em momentos diferentes. Usa o separador Lucro / ROI antes ou depois de uma venda para medir o retorno, o separador Average down antes de acrescentar a uma posição que caiu, e o separador Tamanho da posição antes de abrir uma operação para a dimensionar a partir do risco, em vez de um valor redondo em dólares. Quantificar o dinheiro em jogo antes de o comprometer é a disciplina central de investir, onde um resultado planeado é um que mediu, e um palpite é um que não mediu.

Como se usa a calculadora de ações para investir em ações?

Para usar a calculadora de ações, escolha o separador para a pergunta que tem, introduza os inputs que apresenta, e a ferramenta devolve o seu lucro e ROI, o seu novo custo médio, ou o número de ações a comprar quando prime Calculate.

Os passos para usar a calculadora de ações estão listados abaixo:

1. Selecione um separador. Escolha Lucro / ROI para determinar uma compra e venda, Average down para incorporar uma nova compra numa posição que detém, ou Tamanho da posição para dimensionar uma nova operação a partir do seu risco.
2. Introduza a operação no separador Lucro / ROI. Digite o preço de compra por ação, o preço de venda por ação, o número de ações, e quaisquer comissões totais; a ferramenta devolve o lucro ou prejuízo, o ROI, a cost basis e o preço de equilíbrio.
3. Introduza os dois lotes no separador Average down. Digite as suas ações atuais e o preço médio atual, depois as novas ações e o novo preço; a ferramenta devolve o seu novo custo médio, o total de ações e o custo total.
4. Introduza o risco no separador Tamanho da posição. Digite o saldo da sua conta, o risco por operação em percentagem, o seu preço de entrada e o seu preço de stop-loss; a ferramenta devolve as ações a comprar, o montante em risco e o valor da posição.

Todos os resultados atualizam-se quando prime Calculate, e cada separador guarda os seus próprios inputs se guardar as suas predefinições. Abra Opções avançadas para alternar a moeda de apresentação entre USD, EUR e GBP. Como o lucro, a cost basis e o dimensionamento baseado em risco são a matemática do dia a dia do investimento em ações, a calculadora é construída em torno de preços por ação, número de ações e do saldo da sua conta, em vez de lots, pips ou contratos.

Que fórmula usa a calculadora de ações para determinar o lucro e o ROI?

A fórmula que a calculadora de ações usa no separador Lucro / ROI é o ganho por ação multiplicado pelo número de ações, menos quaisquer comissões, sendo o ROI esse lucro dividido pela cost basis.

Nesta fórmula, compra e venda são os preços por ação, ações é o número comprado, comissões é o custo total de negociar, e a cost basis é o preço de compra vezes as ações mais as comissões. Multiplicar a variação de preço pelas ações e subtrair as comissões dá o lucro ou prejuízo em dinheiro, e dividir isso pela cost basis dá o retorno percentual.

Preenchendo com uma compra de $100,00 e uma venda de $120,00 em 50 ações sem comissões: ($120,00 − $100,00) × 50 = +$1.000,00, um ROI de +20,0%.

A fórmula presume uma única comissão agregada e nenhum imposto, pelo que, no separador rápido, o ROI é um valor bruto; o separador Average down usa uma média ponderada (custo total dividido pelo total de ações), e o separador Tamanho da posição usa o risco dividido pelo risco por ação, cada um deles abordado abaixo.

O que é um exemplo de cálculo de lucro em ações?

Um exemplo de cálculo de lucro em ações é comprar 50 ações a $100,00 e vendê-las a $120,00 sem comissões, o que devolve um lucro de +$1.000,00 e um ROI de +20,0%, calculado da seguinte forma:

1. Cost basis = $100,00 de compra × 50 ações = $5.000,00 (sem comissões).
2. Lucro = ($120,00 − $100,00) × 50 ações = +$1.000,00.
3. ROI = +$1.000,00 ÷ $5.000,00 × 100 = +20,0%, e o ponto de equilíbrio é o preço de compra de $100,00, porque, sem comissões, só precisa de recuperar o que pagou.

Isto corresponde à linha "Show the math" da ferramenta: +$1,000.00 = ($120.00 − $100.00) × 50 shares. Acrescentar $50,00 em comissões totais à mesma operação reduz o lucro para +$950,00 sobre uma cost basis de $5.050,00, um ROI de +18,81%, motivo pelo qual as comissões pertencem ao cálculo, em vez de serem uma reflexão tardia.

Como se leem os resultados da calculadora de ações?

Lê os resultados da calculadora de ações tomando o valor principal de cada separador como a resposta à pergunta desse separador, e depois lendo a linha de interpretação por baixo dele, que coloca o número no contexto da sua decisão. No separador Lucro / ROI, o valor principal é o lucro ou prejuízo, apresentado a verde quando positivo e a vermelho quando negativo, e a linha lê-o de volta: vender 50 ações compradas a $100,00 e vendidas a $120,00 devolve +$1.000,00, um ROI de +20,0% sobre os $5.000,00 investidos. O ROI é esse lucro medido face ao dinheiro que investiu, a forma padrão de comparar retornos entre operações de dimensões diferentes, e o ponto de equilíbrio é o preço ao qual a posição não ganha nem perde, uma vez contabilizadas as comissões.

No separador Average down, o valor principal é o seu novo custo médio, e a linha indica o movimento: acrescentar 100 ações a $40,00 a 100 ações a $50,00 baixa o seu custo médio de $50,00 para $45,00, uma queda de $5,00 em 200 ações. Um custo médio mais baixo significa um preço mais baixo ao qual a posição volta a dar lucro, embora nunca desça abaixo da sua compra mais barata. No separador Tamanho da posição, o valor principal é o número de ações a comprar: arriscar $200,00 com um stop de $45,00 face a uma entrada de $50,00 compra 40 ações, uma posição de $2.000,00. Quando o risco por operação sobe acima de 3%, o separador assinala o tamanho como agressivo, porque arriscar mais do que o amplamente citado 1% a 2% da sua conta numa única ação, uma regra prática documentada por educadores de trading como a Investopedia, deixa pouca margem para uma sequência de perdas.

Quais são os limites da calculadora de ações?

A calculadora de ações devolve uma estimativa construída a partir dos inputs que fornece, e os três separadores são as versões rápidas de cálculos que uma ferramenta dedicada leva mais longe. O separador Lucro / ROI usa uma única comissão agregada e nenhum imposto, pelo que não separa a comissão da compra da da venda, e exclui o imposto sobre mais-valias e quaisquer dividendos, tudo isto situado entre o ROI bruto aqui apresentado e o que efetivamente fica consigo; um resultado completo, com comissões em ambas as pernas, imposto e dividendos, pertence à calculadora dedicada de lucro em ações. O separador Average down está limitado a dois lotes e não mostra o seu lucro ou prejuízo não realizado face ao preço de hoje, nem um ponto de equilíbrio ajustado às comissões, que a calculadora dedicada average down acrescenta ao longo de compras ilimitadas.

O separador Tamanho da posição presume ações inteiras e arredonda para baixo, pelo que a posição arrisca ligeiramente menos do que o seu orçamento, em vez de mais, e ignora comissões sobre a operação. Nenhum dos separadores usa preços de mercado em tempo real: todos os valores vêm dos números que digita, pelo que um resultado é apenas tão atual quanto os seus inputs. A ferramenta diz-lhe o que uma operação rende, o que uma compra faz ao seu custo médio, e quantas ações o seu risco permite; não lhe diz se uma ação vale a pena comprar, e é uma ferramenta educativa, não aconselhamento financeiro.

Quais são os erros comuns ao usar a calculadora de ações na gestão de risco?

Os erros mais comuns ao usar a calculadora de ações são ler o ROI rápido como o seu retorno líquido, mediar para baixo sem um plano, e dimensionar uma posição maior do que o seu risco permite, cada um dos quais faz uma operação parecer mais segura ou mais lucrativa do que realmente é. Estes são erros de gestão de risco tanto quanto de aritmética, porque cada um deles subestima quanto uma posição realmente coloca em jogo.

• Esquecer comissões e impostos. O separador Lucro / ROI toma uma comissão agregada e nenhum imposto, pelo que o ROI que mostra é bruto; o retorno que efetivamente fica consigo, depois de comissões em ambas as pernas e do imposto sobre mais-valias, é mais baixo, algo que a calculadora dedicada de lucro em ações determina na íntegra.
• Mediar para baixo sem um plano. Baixar o seu custo médio parece progresso, mas acrescentar a uma ação que continua a cair aumenta a sua exposição a uma tese que pode estar errada, o padrão muitas vezes chamado apanhar uma faca em queda.
• Arriscar demasiado numa única operação. Dimensionar uma posição acima do 1% a 2% da sua conta que a maioria dos educadores sugere por operação significa que uma sequência normal de perdas pode causar danos desproporcionados, por melhor que a entrada pareça.
• Arredondar as ações para cima. O separador Tamanho da posição arredonda o número de ações propositadamente para baixo, para nunca exceder o seu risco; ignorar isso manualmente empurra discretamente o dinheiro em jogo além do montante que definiu.

Ler estes valores como parte de uma rotina mais ampla de gestão de risco, em vez de como números isolados, é o que transforma a calculadora de uma conveniência numa verificação sobre a dimensão do risco que está a assumir.

Qual é a diferença entre average down e dollar-cost averaging num cálculo de ações?

A diferença entre average down e dollar-cost averaging num cálculo de ações é que average down significa acrescentar a uma posição que já detém depois de o preço ter caído, para baixar o seu custo médio, enquanto dollar-cost averaging significa investir um montante fixo em intervalos regulares, seja qual for o preço. O average down é reativo a uma queda e altera a cost basis de uma posição aberta; o dollar-cost averaging é sistemático e indiferente ao preço, distribuindo entradas ao longo do tempo para remover a decisão de timing. O separador Average down mede o primeiro; o segundo é uma estratégia que uma calculadora de contribuições recorrentes projeta.

Mediar para baixo pode baixar o preço ao qual uma posição recupera, mas concentra mais dinheiro numa única ação em queda, enquanto o dollar-cost averaging diversifica deliberadamente as suas entradas ao longo do tempo. Tratar um plano sistemático de dollar-cost averaging como se fosse o mesmo movimento reativo de um average down é o que leva os investidores a acrescentar a uma posição perdedora e a chamar-lhe estratégia.

Que calculadoras estão relacionadas com a calculadora de ações?

As calculadoras relacionadas com a calculadora de ações são as ferramentas dedicadas de ações e rendimento para as quais este hub remete, cada uma detendo um cálculo que a página tudo em um apenas toca de leve. As calculadoras relacionadas com a calculadora de ações estão listadas abaixo:

• Calculadora de lucro em ações: determina o resultado completo de uma venda, com comissões tanto na compra como na venda, imposto sobre mais-valias, dividendos e um retorno anualizado, a versão aprofundada do separador Lucro / ROI.
• Calculadora average down: faz a média de lotes de compra ilimitados e acrescenta o seu ponto de equilíbrio e lucro ou prejuízo não realizado, a versão aprofundada do separador Average down.
• Calculadora de ganho percentual: dá a variação percentual simples entre dois preços, sem ações, comissões ou uma posição.
• Calculadora de dividendos: projeta o rendimento que uma ação paga, transformando um número de ações e um dividendo em dinheiro anual e mensal.
• Calculadora DRIP: mostra como reinvestir esses dividendos multiplica as suas ações e o retorno total ao longo do tempo.
• Calculadora de rendibilidade de dividendos: dá a rendibilidade (dividend yield) que uma ação paga face ao seu preço, e a sua rendibilidade sobre o custo.
• Calculadora de rácio risco/retorno: associa o risco do separador Tamanho da posição a um objetivo de lucro para verificar se uma operação vale a pena.

Cada uma abre como a sua própria ferramenta, por isso use esta página para um lucro, uma média ou um tamanho de posição rápidos, e as calculadoras dedicadas quando precisar da profundidade para a qual foram construídas.

FAQ

Esta ferramenta tem fins educativos, não é aconselhamento financeiro. O valor das ações pode descer tal como pode subir, e pode receber de volta menos do que investiu. Confirme sempre as suas comissões, impostos e os seus próprios limites de risco antes de comprar ou vender.