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XM vs XTB: Comparação e Análise

Escrito por Filippo Ucchino Verificado por Luca Puddu Data de publicação Última atualização
O nosso veredicto · Trading de CFD/FX

XTB e XM são duas boas corretoras em Portugal para scalping. Dito isto, XTB é a melhor escolha se procura CFD sobre criptomoedas além das matérias-primas, do forex, dos índices e das ações que ambas cobrem, mais instrumentos negociáveis (5.200 contra 1.400), uma plataforma de trading própria e contas para traders profissionais. XM é melhor porque tem um custo mais baixo em EUR/USD (10,00 USD por lote contra 10,60 USD), funciona com MetaTrader 4 e MetaTrader 5, permite expert advisors, estratégias de alta frequência, alojamento VPS e acesso por API, abre contas Raw Spread, islâmicas e geridas, executa as ordens em 66 ms contra 440 ms, tem mais moedas de conta (dez contra três), paga os levantamentos em 1 dia, contra 3 dias, e oferece copy trading. XTB está regulada na UE pela CySEC e pela KNF, XM pela CySEC, e ambas estão autorizadas a operar em Portugal por CMVM. XTB não exige depósito mínimo, XM exige 5,00 USD, e as duas corretoras abrem contas micro, permitem scalping e estratégias de cobertura, creditam os depósitos no mesmo dia, e oferecem uma conta demo.

O nosso veredicto · Investimento em ações reais

XM e XTB não podem ser comparadas para o investimento em ações reais em Portugal, porque XM é uma corretora de CFD e não oferece ações reais para comprar. Se quer investir em ações reais e está a escolher entre XM e XTB, XTB é a melhor opção das duas, porque permite deter ETF e ações de forma direta e não cobra comissões sobre ações dos EUA.

As pontuações, os vencedores e os dados abaixo comparam estas corretoras como corretoras de CFD/FX (negociação com alavancagem em forex, índices, matérias-primas e criptomoedas), com base nos dados da sociedade XM (Chipre) e da sociedade XTB (Chipre). As pontuações, os vencedores e os dados abaixo comparam estas corretoras como corretoras de ações (ações e ETF reais que passam a ser seus), com base nos dados da sociedade XM (Chipre) e da sociedade XTB (Chipre).

XM

CFDCFD XM oferece negociação de CFD: contratos alavancados que seguem o preço de um ativo sem que o detenha. Mude a comparação para CFD/FX para o avaliar nesse aspeto. FXFX XM oferece negociação de forex: pares de moedas como EUR/USD, negociados com alavancagem. O forex é pontuado em conjunto com os CFD, na opção CFD/FX. Regulada no seu país XM está autorizado pelo regulador CMVM a aceitar clientes residentes em Portugal.
79CFD/FXPontuação geral XM obtém 79/100 na negociação de CFD/FX. A pontuação geral é calculada a partir dos dados desta comparação em 12 áreas. não oferecidoAçõesPontuação geral Pontuação InvestinGoal de 0 a 100, calculada a partir dos dados desta comparação em 12 áreas (regulação, segurança, custos, plataformas e mais). A negociação de CFD e a de ações são pontuadas em separado: o número segue a opção selecionada acima.
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75.12% das contas de investidores não profissionais perdem dinheiro quando negoceiam CFD com este distribuidor.

Melhor no geral

XTB

CFDCFD XTB oferece negociação de CFD: contratos alavancados que seguem o preço de um ativo sem que o detenha. Mude a comparação para CFD/FX para o avaliar nesse aspeto. FXFX XTB oferece negociação de forex: pares de moedas como EUR/USD, negociados com alavancagem. O forex é pontuado em conjunto com os CFD, na opção CFD/FX. AçõesAções XTB permite comprar ativos reais que passam a ser seus. Mude a comparação para Ações para o avaliar nesse aspeto. Regulada no seu país XTB está autorizado pelo regulador CMVM a aceitar clientes residentes em Portugal.
77CFD/FXPontuação geral XTB obtém 77/100 na negociação de CFD/FX. A pontuação geral é calculada a partir dos dados desta comparação em 12 áreas. 77AçõesPontuação geral XTB obtém 77/100 no investimento em ações. A pontuação geral é calculada a partir dos dados desta comparação em 12 áreas.
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77% das contas de investidores não profissionais perdem dinheiro quando negoceiam CFD com este distribuidor.

Ideal para

O que comparamos A comparação entre os perfis de trader a que XM e XTB melhor se adequam, tendo em conta o que cada uma oferece na prática em Portugal.
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XM é melhor do que XTB para os traders algorítmicos. XTB, por outro lado, é melhor para os investidores de longo prazo em ações reais e os traders de criptomoedas. Os scalpers, os traders de swing e os traders de notícias podem escolher XM ou XTB.

Ideal para
Pontuação geral XM 79 não oferecido XTB 77 -2 77
Day trading i
Investimento a longo prazo i
Traders profissionais i
Traders de grande volume i
Scalpers i
Traders de swing i
Traders de notícias i
Traders algorítmicos i
Traders de ações i
Traders de criptomoedas i
Traders de futuros i
Traders de opções i

Regulação

O que comparamos A comparação entre as autoridades financeiras que supervisionam XM e as que supervisionam XTB.
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Tanto XM como XTB detêm licença na UE, XM tem CySEC entre os seus reguladores e XTB tem CySEC e KNF.

Regulação
Pontuação da secção XM 90 -10 não oferecido XTB 100 Melhor 100
Reguladores de nível 1
ESMA (União Europeia) i CySEC (Cyprus) CySEC (Cyprus)
FCA (Reino Unido) i
ASIC (Austrália) i
CFTC (Estados Unidos) i
NFA (Estados Unidos) i
SEC (Estados Unidos) i
CIRO (Canadá) i
MAS (Singapura) i
SFC (Hong Kong) i
JFSA (Japão) i
FINMA (Suíça) i
Reguladores de nível 2
FMA (Nova Zelândia) i
CBR (Rússia) i
FSCA (África do Sul) i
DFSA (Dubai) i
CSRC (China) i
ISA (Israel) i
LFSA (Malásia) i
JSC (Jordânia) i
CMA (Quénia) i
Reguladores de nível 3
FSA (Seicheles) i
MMA (Maldivas) i
SCB (Baamas) i
FSC (Maurícia) i
VFSC (Vanuatu) i
FSC (Belize) i
CIMA (Ilhas Caimão) i
SV FSA (São Vicente e Granadinas) i
FSRC (São Cristóvão e Neves) i
BMA (Bermudas) i
BVI FSC (Ilhas Virgens Britânicas) i
EDR (resolução de litígios) i

Segurança

O que comparamos A comparação entre as ferramentas e os serviços que XM e XTB têm em Portugal para proteger o seu dinheiro.
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Tanto XM como XTB oferecem fundos dos clientes segregados e um fundo de garantia de investidores.

Segurança
Pontuação da secção XM 78 -8 não oferecido XTB 86 Melhor 86
Dados da empresa
Está cotada em bolsa i
É um banco i
Ano de fundação i 2009 2002
Empresa-mãe i Trading Point Holdings XTB S.A.
CEO i Tasos Anastasiou Omar Arnaout
Segurança do dinheiro
Fundos dos clientes segregados i
Autenticação de dois fatores i
Fundo de garantia de investidores i
Seguro adicional dos fundos i
Banco parceiro i N/A N/A
Força da marca
Número de clientes no mundo i 20 000 000 1 600 000
Receitas anuais i 1 000 000 000 USD 260 000 000 USD
Visitas mensais a partir dos motores de busca i

Custos

O que comparamos A comparação entre o custo de negociar com XM e com XTB em Portugal, tanto em cada operação como na manutenção da conta.
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XM é melhor do que XTB para os custos dos CFD/FX, uma vez que XM custa menos em EUR/USD, a 10 USD por lote (contra 10,6 USD de XTB), e tem spreads mais apertados nos CFD sobre ouro, com 0,3 pontos (contra 0,89 pontos de XTB). Nem XM nem XTB cobra custos de manutenção da conta ou comissões de depósito.

Só é possível avaliar XTB para os custos das ações reais, dado que XM é uma corretora de CFD e não oferece ações reais.

Custos
Pontuação da secção XM 57 Melhor não oferecido XTB 53 -4 82
Custos da corretora
Comissões de depósito i
Comissões de levantamento i
Custos overnight i
Custos de inatividade i
Comissões de conversão i
Descontos por volume i
Custo dos dados de mercado em tempo real i
Retenção na fonte sobre dividendos i
Custos de abertura de conta i
Custo de manutenção da conta i
Comissão de gestão de carteira i
Custos em CFDs
Comissão de forex por lote i 7 USD Grátis
Spread médio EUR/USD na conta padrão i
1,1 pips
1,06 pips
Spread médio EUR/USD na conta raw i
0,2 pips
Spread fixo médio EUR/USD i
Custo total de EUR/USD por lote i 10 USD 10,6 USD
Custos do S&P 500 (CFD) i 0,6 pontos 0,59 pontos
Custos do ouro (CFD) i 0,3 pontos 0,89 pontos
Custos do Bitcoin (CFD) i 205,25 USD
Custos das ações dos EUA (CFD) i Grátis Grátis
Custos em ações
Tipo de comissão sobre ações i Spread Grátis, Percentagem
Custos das ações dos EUA (reais) i Grátis
Custos dos ETF (reais) i Grátis
Custos de gestão i
Custos de ligação i
Custos em futuros
Comissões de futuros por contrato i
Custos da plataforma i
Custos em opções
Comissões de opções por contrato i Grátis
Comissões por evento i
Custos em planos de poupança
Custo de abertura da IRA i
Custo de manutenção da IRA i
Custo de abertura do 401k i
Custo de manutenção do 401k i

Mercados disponíveis

O que comparamos A comparação entre os mercados e os produtos que se podem negociar com XM e com XTB em Portugal, e entre o número de instrumentos a que cada uma dá acesso.
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Há pouca diferença entre XM e XTB para os mercados de CFD/FX. Tanto XM como XTB oferecem CFD sobre matérias-primas, ETF, forex, índices e ações. XTB vai um passo mais longe, já que oferece CFD sobre criptomoedas, e dá acesso a 5 200 instrumentos negociáveis (contra 1 400 de XM).

XM não oferece ações reais, por ser uma corretora de CFD, portanto XTB e XM não se podem comparar para os mercados de ações reais.

Mercados disponíveis
Pontuação da secção XM 75 não oferecido XTB 75 30
Instrumentos negociáveis no total i 1 400 5 200
Pares de moedas i
Índices i
Matérias-primas i
Ações i
ETF i
Criptomoedas i
Obrigações i
Taxas de juro i
Carteiras prontas i
CFD i Matérias-primas, ETF, Forex, Índices, Ações Matérias-primas, Criptomoedas, ETF, Forex, Índices, Ações
Futuros i
Opções i
Ativos que pode deter i ETF, Ações

Plataformas

O que comparamos A comparação entre as plataformas de trading que XM e XTB disponibilizam aos seus clientes em Portugal.
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XTB é melhor do que XM para as plataformas, uma vez que XTB oferece uma plataforma própria, o que XM não faz. Quer XM quer XTB oferecem trading com um clique e preços em tempo real.

Só é possível avaliar XTB para as plataformas, dado que XM é uma corretora de CFD e não oferece ações reais.

Plataformas
Pontuação da secção XM 63 -12 não oferecido XTB 75 Melhor 75
Plataforma própria i
MetaTrader 4 i
MetaTrader 5 i
cTrader i
Plataforma de social trading i
Plataforma de copy trading i
ZuluTrade i
TradingView i
Duplitrade i
Mirror Trader i
NinjaTrader i
AutoChartist i
Preços em tempo real i
Preços com 5 casas decimais i
Trading com um clique i

Mobile

O que comparamos A comparação entre as apps para telemóvel de XM e XTB em Portugal, e entre o que cada uma permite fazer a partir do telemóvel.
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XM é melhor do que XTB para o trading no telemóvel, uma vez que XM oferece a app MetaTrader 5, a app MetaTrader 4 e ferramentas de gráficos no telemóvel, o que XTB não faz. Quer XM quer XTB oferecem uma app própria e alertas de preço no telemóvel.

XM não oferece ações reais, por ser uma corretora de CFD, portanto XTB e XM não se podem comparar para o trading no telemóvel.

Mobile
Pontuação da secção XM 86 Melhor não oferecido XTB 67 -19 67
App própria i
App de social trading i
App de copy trading i
App MetaTrader 4 i
App MetaTrader 5 i
App cTrader i
Sinais de trading no telemóvel i
Alertas de preço no telemóvel i
Ferramentas de gráficos no telemóvel i
Ferramentas de desenho no telemóvel i
Lista de acompanhamento no telemóvel i
App para smartwatch i

Funções de trading

O que comparamos A comparação entre as ferramentas e as estratégias de trading que XM e XTB permitem nas suas plataformas em Portugal.
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XM é melhor do que XTB para as funcionalidades de trading de CFD/FX, dado que XM executa as ordens mais depressa, em 66 ms (contra 440 ms de XTB), oferece fornecedores de liquidez de primeiro nível, o que XTB não faz, e permite trading automático. Quer XM quer XTB oferecem proteção contra saldo negativo e stops dinâmicos.

Não há termo de comparação para as funcionalidades de trading de ações reais, dado que XM é uma corretora de CFD e não oferece ações reais.

Funções de trading
Pontuação da secção XM 87 Melhor não oferecido XTB 67 -20 76
Execução de ordens
Tipo de corretora i Agency NDD
Tempo médio de execução i 66 ms 440 ms
Frequência de slippage i 28,05%
Frequência de requotes i 0%
Fornecedores de liquidez de primeiro nível i
PFOF i
Alavancagem
Alavancagem nos pares de moedas principais i 30:1 30:1
Alavancagem nos pares secundários e exóticos i 20:1 20:1
Alavancagem nos índices principais i 20:1 20:1
Alavancagem nos índices secundários i 10:1 10:1
Alavancagem em ouro i 20:1 20:1
Alavancagem em matérias-primas i 10:1 10:1
Alavancagem em ações i 5:1 5:1
Alavancagem em criptomoedas i 2:1 2:1
Gestão de risco
Stop loss i
Take profit i
Ordens limitadas i
Stop dinâmico i
Margin call i
Ordens OCO i
Stop loss garantido i
Proteção contra saldo negativo i
Ordem mínima (forex) i 0,01 lotes 0,01 lotes
Ordem mínima (ações) i 0 USD 0 USD
Ações fracionadas i
Regras de negociação
Scalping permitido i
Estratégias de cobertura permitidas i
Trading automático permitido i
Utilização de EA permitida i
Estratégias HFT permitidas i
Utilização de VPS permitida i
Utilização de API permitida i
Price scraping permitido i
Aplica-se a regra FIFO i

Tipos de conta

O que comparamos A comparação entre os tipos de conta que se podem abrir em XM e em XTB em Portugal, e entre o perfil a que cada um se destina.
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XM é melhor do que XTB para os tipos de conta de CFD/FX, já que XM oferece uma conta gerida, uma conta islâmica e uma conta sem swap, o que XTB não faz. Quer XM quer XTB oferecem uma conta demo e uma conta de empresa.

Não há termo de comparação para os tipos de conta de ações reais, dado que XM é uma corretora de CFD e não oferece ações reais.

Tipos de conta
Pontuação da secção XM 64 Melhor não oferecido XTB 47 -17 58
Conta demo i
Conta demo ilimitada i
Conta padrão i
Conta micro i
Conta cent i
Conta nano i
Conta Raw Spread i
Conta ECN i
Conta sem swap i
Conta islâmica i
Conta para traders profissionais i
Conta de spread fixo i
Conta de spread betting i
Conta de copy trading i
Conta de empresa i
Conta gerida i
Conta para investir em ações i
Conta de investimento com margem i
Conta poupança i
Conta de reforma i

Abertura de conta

O que comparamos A comparação entre o que é preciso para abrir uma conta e fazer o primeiro depósito em XM e em XTB em Portugal.
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XM é melhor do que XTB para a abertura de conta, porque XM oferece 10 moedas de conta (contra 3 de XTB), e paga os levantamentos mais depressa, 1 dia (contra 3 dias de XTB). No entanto, XTB não exige qualquer depósito mínimo (contra 5 USD de XM).

XTB e XM não se podem pôr lado a lado para a abertura de conta, dado que XM é uma corretora de CFD e não oferece ações reais, ao contrário de XTB.

Abertura de conta
Pontuação da secção XM 90 Melhor não oferecido XTB 75 -15 75
Depósito mínimo i 5 USD 0 USD
Levantamento mínimo i 5 USD 0 USD
Transferência bancária i
Cartões de crédito i
Cartões de débito i
Carteiras eletrónicas i Neteller, Skrill PayPal, Skrill
Métodos de pagamento locais i
Moedas da conta i AUD, CHF, EUR, GBP, HUF, PLN, RUB, SGD, USD, ZAR EUR, HUF, USD
Tempo de creditação do depósito i Imediato Imediato
Tempo de espera do levantamento i até 1 dias úteis até 3 dias úteis
Programa de bónus i

Apoio ao cliente

O que comparamos A comparação entre o apoio ao cliente de XM e de XTB em Portugal, nos canais por onde pode ser contactado e na rapidez com que responde.
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XM é melhor do que XTB para o apoio ao cliente, dado que XM oferece apoio ao cliente em 20 idiomas (contra 10 de XTB), tem um site em 19 idiomas (contra 14 de XTB), e oferece um gestor de conta dedicado, o que XTB não faz. Quer XM quer XTB oferecem apoio telefónico e chat ao vivo.

Só é possível avaliar XTB para o apoio ao cliente, dado que XM é uma corretora de CFD e não oferece ações reais.

Apoio ao cliente
Pontuação da secção XM 78 Melhor não oferecido XTB 62 -16 62
Número de idiomas disponíveis i 20 14
Idiomas do site i árabe, checo, alemão, grego, inglês, francês, húngaro, indonésio, italiano, coreano, malaio, polaco, português, russo, espanhol, tagalo, tailandês, vietnamita, chinês árabe, checo, alemão, inglês, francês, húngaro, italiano, polaco, português, romeno, esloveno, espanhol, turco, chinês
Site disponível em português i
Idiomas do apoio ao cliente i árabe, checo, alemão, grego, inglês, francês, hindi, húngaro, indonésio, italiano, coreano, malaio, polaco, português, russo, espanhol, tagalo, tailandês, vietnamita, chinês árabe, grego, inglês, francês, italiano, russo, espanhol, tailandês, turco, chinês
Apoio ao cliente em português i
Pedido de chamada i
Apoio por e-mail i
Apoio telefónico i
Chat ao vivo i
Apoio prioritário i
Gestor de conta dedicado i
Remuneração da liquidez i
Empréstimo de títulos i
Distribuição de rendimentos i
Atua como substituto tributário i
Apoio fiscal i

Formação

O que comparamos A comparação entre os materiais de formação que XM e XTB oferecem aos seus clientes em Portugal.
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XM e XTB estão em pé de igualdade para a formação, dado que ambas oferecem formação para traders avançados e webinars.

XTB e XM não se podem pôr lado a lado para a formação, dado que XM é uma corretora de CFD e não oferece ações reais, ao contrário de XTB.

Formação
Pontuação da secção XM 88 não oferecido XTB 88 88
Formação
Centro de formação i
Formação para principiantes i
Formação para traders avançados i
Webinars i
Tutoriais i
Glossário i
Análise
Calendário económico i
Sentimento dos traders i
Comentário diário do mercado i
Ideias de trading diárias i
Notícias pelas redes sociais i
Relatórios profissionais i
Lista de acompanhamento i
XM
Abrir conta 75.12% das contas de investidores não profissionais perdem dinheiro quando negoceiam CFD com este distribuidor.
XTB
Abrir conta 77% das contas de investidores não profissionais perdem dinheiro quando negoceiam CFD com este distribuidor.
O nosso veredicto

XM vs XTB: qual escolher?

XM

CFD/FX Escolha XM se quer uma corretora de CFD e forex com contas Raw Spread, várias moedas de conta e copy trading.

Abrir conta 75.12% das contas de investidores não profissionais perdem dinheiro quando negoceiam CFD com este distribuidor.
XTB

CFD/FX Escolha XTB se quer uma corretora de CFD online com uma ampla escolha de mercados, CFD sobre criptomoedas e contas para traders profissionais.

Ações Escolha XTB se quer uma corretora de ações com ações dos EUA sem comissões e ETF para deter de forma direta.

Abrir conta 77% das contas de investidores não profissionais perdem dinheiro quando negoceiam CFD com este distribuidor.

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